本報記者 蘇向杲

近日，企業微信在上海舉辦保險行業沙龍。基于保險行業流動人員管理、外勤移動辦公、保單生命周期、BtoC銷售轉換率等問題，企業微信團隊及保險行業專家在現場做了分享和探討。

讓員工隨時隨地“辦公” 幫企業降本增效應對“人海戰術”

有這么一句話形容保險行業的外勤人員，不是在見客戶，就是在去見客戶的路上。對于保險公司的工作人員，能夠讓他們隨時隨地處理日常工作事務尤為重要。企業微信能夠將保險公司內部管理系統的功能進行整合，實現一鍵登錄，幫助外勤員工及時接收工作事項提醒，隨時隨地通過手機完成在線審批和處理等工作。

此外，近年壽險行業的隊伍發展模式是大增大脫的人海戰術，據了解2014年-2017年間平均增員率高于80%、平均離職率高于60%。巨大的人員流動，就意味著保險行業HR面臨大量人員管理工作，急需解決系統分散、人員培訓等問題，內部資源巨耗也是成為大難題。針對這樣的現狀，企業微信能夠讓企業實現更有效的扁平化管理，建立起與代理人有效溝通渠道;同時，繼承微信的體驗，幫助企業內部降低培訓成本，大大提升運轉效率。

某大型壽險公司分公司單個月的員工流動量要上千人，僅僅辦理紙質版工作證每月都要消耗大量財力人力。接入企業微信后，該省分公司通過在企業微信上開發“電子執業證”，借助企業微信組織架構做同步認證，并自動生成員工證或自動注銷。從源頭來看，電子證件制作更方便，制作率可以大幅提升;從公司內部管理來看，主動權掌控在公司手里，可以避免過往解約人員解約后證件回收無法掌控的局面和風險。自推廣“電子執業證”以來，新華人壽該省分公司已經節約了6萬，預計未來每年可至少可節省12萬元以上。

渠道為王 網電融合為暗戰破局

據資料顯示，壽險電銷行業從2014年起已經出現了放緩增長。隨著中國保監會出臺《人身保險電話銷售業務管理辦法》之后，“網電融合”顯得更加迫在眉睫。

目前保險銷售的主要問題，是當電銷業務引流到線下后很難做有效的跟蹤服務，極大可能也因此錯過與客戶互動的最佳時機。此外，大部分業務人員以私人微信號與客戶為好友動，不僅難以獲得客戶信任，也不利于監管與質檢。當員工離職后，客戶隨之流失的風險也很高。企業微信與微信互通功能、離職繼承等功能的開放，解決了信任及客戶留存的問題，并通過連接CRM系統、保單狀態系統推送、集成保費計算器、小程序商城等，更有效提高客戶的出單率，延長客戶溝通周期，便于深化客戶挖掘。

企業微信團隊也表示，未來還將通過進一步連接微信生態，幫助壽險企業應對更多行業發展中的變數。

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